銀行口座担保詐欺、闇金の新手口は一生銀行口座が持てなくなる被害も
追記：2017/10、一年が経過してやっとこの詐欺について逮捕者が出始めました。オレオレ詐欺のグループも入りこみ入り乱れての詐欺合戦になっており社会問題になってきました。相手が「独自審査の担保」などという理由でキャッシュカード(銀行口座を新しく作れという場合もある)を送るような話をしてきたらその場では反論せずにすぐに警察に相談にいくことです。その際、相手の電話番号、発言内容、サイト名、担当者名をすぐに言えるようにメモしておくこと。
ここ2カ月ほど被害相談で情報精査を行ってきたのですがやはりというか残念というか新しい闇金の手口となってしまったようです。
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銀行口座担保詐欺/銀行口座レンタル詐欺
当サイトでは闇金の新手口をこのように呼称することにしました。いくつかのページで断片的に記事としてはいましたが今月に入ってからの相談件数の比率をみていると大きな詐欺グループも本腰を入れて口座担保詐欺を始めたと言えるような挙動を示しております。
・口座担保詐欺、レンタル詐欺で気をつけなければいけない点
→銀行口座を担保にすることで融資ができると持ちかけてくる
→独自審査で信用をみせるため、私が口座で出入金をし信用を作るの一時的に口座あずからせてほしいと営業する
→当社は振込融資はしておらず、預け入れ融資だから本人の口座を送れと指示してくる
途中までは既存の押し貸し詐欺や携帯電話買取詐欺と全く同じであるのがポイントです。要するにそのままの状態では貸せないので何か頑張ってくれれば融資しますよという言い分です。
金融業界は過去の履歴を重視する業界ですから、未来の話はしません。何かを頑張ればご褒美を挙げるといった駆け引きはしないのです。まずこのことをしっかりと頭に叩き込んで下さい。そしてそのような発言が出たら詐欺かもしれないと感じるまで何度もこの記事を読んでください。
・サイト型と個人型を区別してみた
今のところ既存の闇金と同じくサイトを作って集客をしているサイト型とデータを闇金グループから仕入れて携帯電話で営業している個人型が存在しているようですが裏では多かれ少なかれ宣伝型の闇金グループもしくは広告代理店とつながっていることが考えられます。
それぞれの特徴について詳細を記載してまいります。
・似たようなデザインを乱発してサイト名と住所だけ変更したサイト型闇金
はた目からは押し貸しなのか携帯電話詐欺なのか、口座担保詐欺か見分けがつきません。現在までに問い合わせがあり把握しているサイト型の口座担保詐欺はこちら
MITSUBISHIファイナンス
東京都渋谷区神仙3-22-27-3階
東京都知事(3)第01995号
070-4335-3838/070-4360-2539
マイナビキャッシュ株式会社
東京都中央区銀座3-15-7プラザビル7F
関東財務局長(2)00312号
口座を担保に融資するといった勧誘や口座をレンタルさせてほしいといった言い方をしているようです。とにかく銀行口座、キャッシュカードを預からせてほしいなどと言われた場合は絶対に渡さない事。
・LINEやメールをつかった個人融資(違法闇金)
現在、ツイッターや個人融資掲示板なる違法掲示板を通して被害が広がっています。
以前はそれほど多くありませんでしたが匿名性が高いことからツイッターとLINEのみで作業が完結してしまい、相手が誰だか全くわからないままに被害だけが発生する事態になっております。
ツイッターの違法アカウントをまとめたページを作成しました、違法アカウントの確認は「【最新版】個人融資一覧(ツイッター&掲示板)」で確認してください。
最新手口：
ツイッターアカウントにDMを送るとLINEでやり取りをするように指示。
電話などもすべてLINE電話なので相手の本名など一切わからない状態である。
警察に被害を申請しても相手の情報が匿名すぎて警察官も困ってしまうことがある。
過去の手口：
彼らは必ず携帯電話で連絡をしてくることが分かっております。
担当者なので私の連絡用携帯電話から直接連絡しましたなどと言って携帯電話であることの理由付けを行っております。
しかし、一般的な消費者金融では担当であっても会社の許可された番号からしか連絡をしません。携帯電話で連絡してくることなどあり得ませんし、携帯電話で営業する事もないのです。
個人融資は偽名を使い、携帯電話で連絡しておりサイトなども持っておりませんので騙されてしまうとこちら側に防御手段がありません。ツイッターでの詐欺もサイト型と同様に口座を担保とかレンタルといった聞こえの良い言葉を使って勧誘してきますので絶対に心を許さない事。
こちらも問い合わせが入っているので告知します
アオキ
女性
080-2401-1472
※口座を担保にして貸付をしているのでまず口座を送ってほしいと持ちかける
オカ
男性
080-2405-1463
※独自審査をおこなっているがうちは預け入れ融資だから口座を送りそこに入金しますなどと言って口座を送らせる
個人融資は全てがウソで塗り固められてり、同じ名前で複数の電話番号から営業してくるなども報告されてきておりますのでグルーピングする事が難しいです。
そこで詐欺に引っ掛からないためにできることとして
相手の電話番号を検索すること
を徹底させましょう。名前+闇金、名前+口座詐欺、口座担保 などで検索する事も大切ですが決め手に欠けてしまいます。
精度を高めるには業者が使っている携帯電話番号で検索をすることです。
そこでみなさんにお願いがあります。
このページを読まれている方で銀行口座を担保になどと詐欺勧誘を受けた経緯のある方へ
口座を担保にとかレンタルなどと違法行為を持ちかけてきた業者の名前と電話番号をコメント欄にご投稿頂けないでしょうか。
いま私たちがこの詐欺を防ぐためにできることは、
闇金業者がレンタル携帯会社を騙して詐欺の道具として借り受けた携帯電話番号を徹底的に公開していくことです。
口座詐欺は携帯電話詐欺よりもさらに深刻な被害が発生し、その被害者の人生が180度変わってしまうと言っても過言ではないほどに厳しい現実が待っております。
現況下では一度、銀行口座凍結をされてしまった名義人は新規口座の開設はもとより、保有している詐欺に関係ない口座が全てが凍結され銀行口座を1つも保有出来なくなり、強制解約などの被害にさらされております。
警察と銀行がお互いに担当はあちらさんだ、といったたらい回しになってしまう状況なども出始めております。
口座担保詐欺/口座レンタル詐欺は被害に遭う前に食い止め無ければならない最悪の詐欺であることを今一度認識して下さい。
銀行口座に関する詐欺は発生する前に対処することが大切です。
少しでもおかしいと思ったら最寄りの警察署に行って生活安全課で相談をしてください。
また、こうした知的犯罪については国民生活センターなどでも早い段階から情報が集まっております。
国民生活センターのリンクを下記しておきますので、おかしいな！と思ったら迷わず問合せをしてください。
国民生活センター
URL：https://www.kokusen.go.jp/
電話：188
全国統一番号で、最寄りの窓口につながってくれます。
