銀行口座レンタルは合法？

ツール業者がよほど積極的に営業電話をしているのでしょうか、ここ最近相談が増えているのが
「銀行口座レンタルのバイトって大丈夫ですか？」
です。誰でもわかることを太文字にしなくてはならないのはとてもさみしいですが回答します。
銀行口座のレンタルは違法です
業者が使っている営業トークが巧妙で騙されてしまう被害者さんも多いようなので報告された実例を書くことで注意喚起とします。

税金対策です/所得隠しです

口座買取業者が良く使う言葉ですから気を付けてください。いわゆる論理のすり替えです。電話をかけてきて、
「余っている口座や使わなくなった口座などありましたらレンタルしませんか？」
と持ちかけてきます。以前はそこから金額の話に持ち込み、黙っていてもお金が儲かるかのような副業トークをしておりました。
しかし昨今ではそのようなウソ臭い話に引っかかる人も少なくなってきたのでもっともらしい言い訳が出てきました。

「実は先日のタックスヘブン問題で一部上場企業の役員さんの資産が大変なことになってるんです。なので資金を分散させて節税対策をするために口座をレンタルさせてもらうんです。決して怪しい使い方ではありませんし、ヤバイと思ったら解約してもらっても全然構いません」

口座をレンタルするなんて犯罪に使うんでしょ？
という心理を巧みにすり替えてきますがこれも立派な犯罪行為です。そんなことはほぼありませんがもし本当に節税対策などの理由で他人の口座を使ってお金をロンダリングしてるのであれば、

脱税ほう助

で罪に問われる可能性があります。あんまり厳しくないようなイメージを持つ方もいるようですがお金にまつわる犯罪の罪は重たいのでほう助といっても、謝罪してすむような問題ではありません。

それから裏バイトの掲示板などに書かれているような内容も立派な犯罪です。

「口座をレンタルさせてください！決して詐欺などには利用しません。買取は犯罪ですがレンタルは犯罪ではありません。アルバイトですからいやだと思えばすぐに辞められます。所得隠しのために一時的に口座にお金を入れさせ頂くだけなので問題ありません。」

そんな話は聞いたことがありません。これも所得隠しの手伝いをしているわけですから罪に問われます。

副業/アルバイト

つぎに良くつかわれるのが副業、アルバイトです。少し前につかわれていた手法ですが今でもまだ現役でトークに使っている業者もいるようです。曰く、

「在宅でできるアルバイトをしませんか？家にいるだけでお金が入ってきますしリスクも全くありません。
まず新規に口座を作っていただいてそれをレンタルさせてください。1日1万円でレンタルさせていただきます。当社の顧客により異なりますが平均で約2週間ほどのレンタルですから黙って待つだけで1ヵ月14万円のバイトになります」

「専業主婦の方むけの副業です。出会い系サイトなどのサクラバイトと違って違法性はありませんので安心です。
メインで使っていない口座をレンタルさせてください。
税金対策用として活用しているので他の副業のようにリスクは一切なく労働する事もありません。不労所得でお支払いは現金書留で送るので申告しなくても問題ありません」

アルバイトや副業という言葉で押し切ることで犯罪に加担している意識を別のことにむけさせる手の込んだやり方です。
実際にはオレオレ詐欺や闇金の出入金用口座として使われるため早ければ2週間で口座凍結されます。その上最近では口座を渡してもお金がもらえないという事態が頻発しており、自分の名義を汚しお金ももらえず不自由な人生になるケースが多発しております。

現金書留だから税金の支払い義務は無いかのように持ちかける辺りがあまりに浅はかであるとは言えますが困窮している主婦の方が被害に遭われるのは大抵この副業営業です。

出入金の確認

これは買取業者ではなく闇金がダイレクトに口座を手に入れる際に使う話法です。
まず申し込みをしてきた被害者さんにたいして信用情報が芳しくないからどこのキャッシング会社も融資出来ないと否定的な事を言ってきます。
そして、うちも本来なら貸付はできないが独自の審査基準を持っているので何とかなるかもしれないと一筋の光を照らすような言い方をします。そこで核心に触れないようなあいまいなトークで丸め込んできます。。

「上司は厳しいことを言ってるけれども私は●●さんの人柄から決して悪い人じゃないと思ってるのでなんとかお金が融資できるようにしてあげたい。そこで、これから言うことを手伝ってもらえればなんとかこちらで稟議を通します。
まず、使っていない口座か新規で1つ口座を作ってください。
そしてキャッシュカードを送ってもらえますか？暗証番号は必要ありませんのでカードだけおくってください。」

暗証番号がわからなければ大丈夫だとおもい送ってしまう被害者さんが出てきているのは事実です、そしてカードを送った後に業者はこう告げてきます。

「私の方で融資と返済を繰り返し演出することでウチの会社とすでに取引があるようにすることで枠の拡充と常連さんということにしいて融資条件をもらうようにします。そのためには暗証番号を教えてもらって出金しないといけないので番号を教えてもらえますか？もちろん、怪しいと思ったらすぐに口座を解約してもらってもよいです。ただ、●●さん信用情報があんまり良くないからウチで貸せないとなると他でも難しいと思いますよ。」

文章で読んでいるとなんてバカなんだろ、こんな詐欺に引っ掛かる人がいるのか？と思うでしょう。実際に電話でしっかりと営業されてしまうと洗脳されてしまって、

「こんなに自分の為に頑張ってくれる担当さんなら信用できる」

と信じ切ってしまう方が続出しているのです。
そして暗証番号を教えてしまうと早い方で1週間で自分名義の銀行口座が凍結されます。

口座レンタルはできない

どんなにもっともらしいことを言われても口座レンタルなる商売は日本ではクロです、つまり違法です。誘惑にかられて安易な選択をすると待っているのは本当に不自由な生活と場合によっては逮捕です。

決して誘惑に負けないためにも記憶しておいてもらいたい事実があります。

口座買取業者が買った口座は99％犯罪に使われます

それも警察が重点的に捜査をしている、振り込め詐欺、オレオレ詐欺、闇金、未公開株、出会い系詐欺、競馬予想詐欺、ロト６詐欺、還付金詐欺に売られてしまいます。

犯罪者はウソで全てを塗り固めているので何1つ信用してはいけません。

「危ないと思ったら口座解約してもらってＯＫです」
これは、
「勝手に口座解約したら金払わないよ」
という意味になります。

「レンタルは2週間から1ヵ月なのでその間ただ待っていればＯＫです」
これは、
「即効で売っぱらうんで少しの間だけおとなしくしててね」

そして言葉の裏側に気付いた被害者さんに対しては、

着信拒否
電話番号解約

真実を知ったら人ほど面倒なんで業者は逃げてしまいます。
もともと飛ばしの携帯を使って営業しているので身元がバレることはありません。
そしてどんな理由があるにせよ銀行口座を渡してしまった被害者さんの相談を警察が真剣に聞いてくれないことを彼らは知っているのです。

そして待っているのは警察主導による銀行口座の凍結と犯罪ほう助という詐欺の片棒を担いだ容疑で捜査対象になると汚点です。
知らなかったで逃げられるような生易しいものではないです。
時間が経てば経つほど下半身からの震えが止まらなくなり、自分が一体何をしてしまったのかという漠然とした不安に襲われてしまうのです。
そんな経験をする必要は全くありません。だから覚えておいてください

銀行口座はレンタルできません

※記事の再確認からカテゴリーを闇金実話から銀行口座凍結に移しました。

新規口座の開設、落として悪用された口座凍結解除、闇金と関係が無いご相談についてはアドバイスをしておりません。